التخصيص المفرط في التأمين: إحداث ثورة في رحلة العميل

إن التخصيص المفرط في إدارة علاقات العملاء (CRM) للتأمين هو المستقبل، وهو موجود بالفعل. إنها الطريقة التي نتفاعل بها مع العالم من حولنا.

إنه يوم عادي، وأنت تتصفح متجرك المفضل عبر الإنترنت، وتبحث عن زوج جديد من أحذية الجري. أثناء قيامك بالتمرير عبر الخيارات، تلاحظ شيئًا مثيرًا للاهتمام – توصية مخصصة تبدو وكأنها منتقاة خصيصًا لك فقط. هذا ليس اقتراحك المتوسط؛ فهو يأخذ في الاعتبار أسلوب الجري المفضل لديك والمشتريات السابقة وحتى توقعات الطقس المحلية. في لحظة، يتشكل رابط عاطفي مع العلامة التجارية، وهو اعتراف مطمئن بفهمهم العميق لميولك ومتطلباتك المميزة.

الآن، تخيل تجربة هذا المستوى من التخصيص المفرط في صناعة التأمين. تتمتع شركات التأمين اليوم بفرصة رائعة لإعادة اختراع قواعد مشاركة العملاء، والاستفادة من البيانات والتكنولوجيا لتقديم حلول مخصصة تلبي رفاهيتك وأهدافك المالية. مرحبًا بك في عصر التخصيص المفرط  في إدارة علاقات العملاء (CRM) للتأمين، حيث لا تكون مجرد حامل بوليصة آخر، بل فردًا ذا قيمة وله احتياجات وتطلعات محددة.

دور البيانات والتكنولوجيا

تكمن البيانات في قلب التخصيص المفرط. تحتاج شركات التأمين إلى الاستثمار في إنشاء خط بيانات يلتقط رؤى من مصادر متعددة، مثل بيانات إدارة علاقات العملاء ، وبيانات الويب والتسويق، وبيانات تفاعل القناة، والبيانات المنزلية، وبيانات المطالبات والاحتيال. يمكن أن توفر قواعد بيانات الرسم البياني منظورًا شاملاً للعملاء وفهمًا لمتطلباتهم الفريدة.

يتم تشغيل التخصيص الفائق بواسطة محرك القرار الذي يعالج العرض بزاوية 360 درجة ويحدد الإشارات أو المشغلات التي تشير إلى سياق العملاء. يحدد الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي أفضل الإجراءات التالية المحتملة، بما في ذلك الاتصالات والمحتوى والعروض والخدمات. يتم بعد ذلك تحديد أولويات هذه الإجراءات بناءً على سياسات العمل التي تحددها شركة التأمين وموافقة العميل.

شركة تأمين رائدة تستخدم التخصيص المفرط لإحداث ثورة في نهج عملائها. ومن خلال تحليل المطالبات السابقة، تحدد شركة التأمين المنتجات ذات الصلة. ثم يرسلون بعد ذلك عروضًا مخصصة – مثل التأمين المشترك على المنازل والسيارات – بأسعار مغرية.

إعادة توجيه المنظمة نحو العملاء

تقليديا، تم تنظيم شركات التأمين حول بيع المنتجات الفردية، ولكن التخصيص المفرط يتطلب التحول نحو التركيز على العملاء. يتضمن ذلك إعادة التفكير في جوانب مختلفة من العمل، مثل حوافز المبيعات، وتطوير المنتجات، وعمليات الاكتتاب، وأهداف التسويق، كل ذلك من وجهة نظر العميل. يجب على المؤسسات رسم رحلة العميل الشاملة بالكامل لتحقيق التخصيص الفائق ومواءمة أفضل الإجراءات التالية وفقًا لذلك. تساعد عملية الحوكمة، التي يقودها مالك المؤسسة والتي تركز على احتياجات العملاء، على تحديد أولويات مكتبة الإجراءات المحتملة وتضمن وجود مؤسسة مرنة تقوم بتحديث التوصيات وإعادة النظر فيها باستمرار.

شركة تأمين مقرها المملكة المتحدة قامت بإعادة توجيه مؤسستها تجاه العملاء في السنوات الأخيرة. إحدى الطرق التي قاموا بها بذلك هي إنشاء قسم جديد يتعامل مع العملاء. هذا القسم مسؤول عن تطوير وتقديم المنتجات والخدمات الرقمية التي تلبي احتياجات عملائه.

الطريق إلى القيمة طويلة المدى

تدرك شركات التأمين ذات التفكير المستقبلي أن تبني التخصيص المفرط والتحول إلى نهج يركز على العملاء سيحقق قيمة طويلة المدى. ومن خلال الاستثمار في البيانات والتكنولوجيا والعمليات المرنة، يمكن لشركات التأمين تقديم تجارب شخصية تبني الثقة وتعزز مشاركة العملاء وتؤدي إلى نمو مستدام في عالم يتزايد توجهه الرقمي.

بحلول عام 2025، ستستفيد 80% من شركات التأمين من التخصيص الفائق القائم على الذكاء الاصطناعي لتوفير تجارب مخصصة للعملاء في الوقت الفعلي.

إن التخصيص المفرط ليس مبادرة معزولة ولكنه تغيير أساسي في طريقة تعامل شركات التأمين مع العملاء. ويتطلب تبني هذا النهج استراتيجية متعددة الأوجه، بما في ذلك الاستثمار في البيانات، ونشر التكنولوجيا الملائمة للغرض، وإعادة التوجيه التنظيمي، والتحول إلى نهج يركز على العملاء. وستكون شركات التأمين ذات التفكير المستقبلي التي تشرع في هذه الرحلة في وضع أفضل في العالم الرقمي، مما يوفر قيمة طويلة الأجل ويعزز العلاقات الدائمة مع العملاء. مع استمرار تطور مشهد التأمين ، يظهر التخصيص المفرط كمحرك رئيسي للنجاح، مما يفيد شركات التأمين والعملاء على حد سواء.