Siêu cá nhân hóa trong bảo hiểm: Cách mạng hóa hành trình của khách hàng

Siêu cá nhân hóa trong CRM dành cho bảo hiểm là tương lai và nó đã có mặt ở đây. Đó là cách chúng ta tương tác với thế giới xung quanh.

Đó là một ngày bình thường và bạn đang duyệt qua cửa hàng trực tuyến yêu thích của mình để tìm một đôi giày chạy bộ mới. Khi cuộn qua các tùy chọn, bạn nhận thấy điều gì đó hấp dẫn – một đề xuất được cá nhân hóa có cảm giác như được chọn lọc kỹ lưỡng chỉ dành cho bạn. Đây không phải là gợi ý thông thường của bạn; nó xem xét kiểu chạy ưa thích của bạn, các lần mua trước đây và thậm chí cả dự báo thời tiết địa phương. Ngay lập tức, một mối liên kết cảm xúc hình thành với thương hiệu, một sự thừa nhận yên tâm về sự hiểu biết sâu sắc của họ về những khuynh hướng và điều kiện tiên quyết khác biệt của bạn.

Bây giờ, hãy tưởng tượng trải nghiệm mức độ siêu cá nhân hóa này trong ngành bảo hiểm. Các công ty bảo hiểm ngày nay có cơ hội đáng chú ý để đổi mới các quy tắc tương tác với khách hàng, tận dụng dữ liệu và công nghệ để cung cấp các giải pháp phù hợp nhằm đáp ứng các mục tiêu tài chính và sức khỏe của bạn. Chào mừng bạn đến với thời đại siêu cá nhân hóa  trong CRM bảo hiểm, nơi bạn không chỉ là một chủ hợp đồng khác mà còn là một cá nhân được đánh giá cao với những nhu cầu và nguyện vọng cụ thể.

Vai trò của dữ liệu và công nghệ

Dữ liệu nằm ở trung tâm của siêu cá nhân hóa. Các công ty bảo hiểm cần đầu tư vào việc tạo ra một đường dẫn dữ liệu thu thập thông tin chi tiết từ nhiều nguồn, chẳng hạn như dữ liệu quản lý quan hệ khách hàng , dữ liệu tiếp thị và web, dữ liệu tương tác kênh, dữ liệu hộ gia đình cũng như dữ liệu khiếu nại và gian lận. Cơ sở dữ liệu đồ thị có thể cung cấp cái nhìn toàn diện về khách hàng , hiểu biết về các yêu cầu riêng biệt của họ.

Khả năng siêu cá nhân hóa được hỗ trợ bởi một công cụ ra quyết định xử lý chế độ xem 360 độ và xác định các tín hiệu hoặc trình kích hoạt cho biết bối cảnh của khách hàng. AI và học máy xác định các hành động tiềm năng tốt nhất tiếp theo, bao gồm thông tin liên lạc, nội dung, ưu đãi và dịch vụ. Những hành động này sau đó được ưu tiên dựa trên các chính sách kinh doanh do công ty bảo hiểm đặt ra và sự đồng ý của khách hàng.

Công ty bảo hiểm hàng đầu sử dụng tính năng siêu cá nhân hóa để cách mạng hóa cách tiếp cận khách hàng của mình. Bằng cách phân tích các khiếu nại trong quá khứ, công ty bảo hiểm xác định các sản phẩm có liên quan. Sau đó, họ gửi các ưu đãi được cá nhân hóa—như bảo hiểm nhà và ô tô kết hợp—với mức giá hấp dẫn.

Định hướng lại tổ chức hướng tới khách hàng

Theo truyền thống, các công ty bảo hiểm được tổ chức xoay quanh việc bán các sản phẩm riêng lẻ, nhưng quá trình cá nhân hóa đòi hỏi phải chuyển sang lấy khách hàng làm trung tâm. Điều này liên quan đến việc xem xét lại các khía cạnh khác nhau của doanh nghiệp, chẳng hạn như khuyến khích bán hàng, phát triển sản phẩm, quy trình bảo lãnh phát hành và mục tiêu tiếp thị, tất cả đều từ quan điểm của khách hàng. Các tổ chức phải vạch ra toàn bộ hành trình của khách hàng từ đầu đến cuối để đạt được tính cá nhân hóa cao và điều chỉnh các hành động tốt nhất tiếp theo cho phù hợp. Một quy trình quản trị do chủ sở hữu doanh nghiệp chỉ đạo, tập trung vào nhu cầu của khách hàng, giúp ưu tiên thư viện các hành động tiềm năng và đảm bảo một tổ chức linh hoạt có thể liên tục cập nhật và xem xét lại các đề xuất.

Một công ty bảo hiểm có trụ sở tại Vương quốc Anh đang định hướng lại tổ chức của mình hướng tới khách hàng trong những năm gần đây. Một trong những cách họ đã thực hiện điều này là tạo ra một bộ phận mới tiếp xúc với khách hàng. Bộ phận này chịu trách nhiệm phát triển và cung cấp các sản phẩm và dịch vụ kỹ thuật số đáp ứng nhu cầu của khách hàng.

Con đường dẫn đến giá trị lâu dài

Các công ty bảo hiểm có tư duy tiến bộ nhận ra rằng việc áp dụng phương pháp siêu cá nhân hóa và chuyển sang cách tiếp cận lấy khách hàng làm trung tâm sẽ mang lại giá trị lâu dài. Bằng cách đầu tư vào dữ liệu, công nghệ và quy trình linh hoạt, các công ty bảo hiểm có thể mang lại trải nghiệm cá nhân hóa nhằm tạo dựng niềm tin, tăng cường sự tương tác của khách hàng và dẫn đến tăng trưởng bền vững trong một thế giới ngày càng định hướng kỹ thuật số.

Đến năm 2025, 80% công ty bảo hiểm sẽ tận dụng khả năng siêu cá nhân hóa do AI điều khiển để cung cấp trải nghiệm phù hợp, theo thời gian thực cho khách hàng.

Siêu cá nhân hóa không phải là một sáng kiến ​​riêng lẻ mà là một sự thay đổi cơ bản trong cách các công ty bảo hiểm tương tác với khách hàng. Việc áp dụng cách tiếp cận này đòi hỏi một chiến lược đa diện, bao gồm đầu tư dữ liệu, triển khai công nghệ phù hợp với mục đích, định hướng lại tổ chức và chuyển sang cách tiếp cận lấy khách hàng làm trung tâm. Các công ty bảo hiểm có tư duy tiến bộ tham gia vào hành trình này sẽ có vị thế tốt hơn trong thế giới định hướng kỹ thuật số, mang lại giá trị lâu dài và thúc đẩy mối quan hệ khách hàng lâu dài. Khi bối cảnh bảo hiểm tiếp tục phát triển, tính siêu cá nhân hóa nổi lên như động lực chính dẫn đến thành công, mang lại lợi ích cho cả các công ty bảo hiểm và khách hàng.